Участники фондового рынка выплатили в 2023 году больше штрафов, чем банки и страховщики
По результатам проверок на них оформили 395 протоколов об административных правонарушениях.
Что происходит
В 2023 году участники фондового рынка по итогам проверок регулятора выплатили 312,4 млн тенге штрафов. Для сравнения: банки заплатили 70,3 млн тенге, страховщики – 47,8 млн тенге. Такие данные приводятся в отчёте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка за 2023 год.
Ещё год назад по объёму штрафов лидировали банки – в 2022-м они заплатили в бюджет 62,7 млн тенге. На 32,8 млн тенге тогда оштрафовали участников фондового рынка, а страховые компании – на 12,5 млн тенге.
С банков взыскали 70,3 млн тенге за нарушения
В прошлом году к банкам и банковским холдингам после проверок применили:
- 197 административных взысканий на 70,3 млн тенге;
- 37 рекомендательных мер надзорного реагирования;
- 19 мер по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков в форме письменного предписания.
Как сообщает регулятор, банки в основном нарушали требования банковского законодательства, законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), о кредитных бюро и формировании кредитных историй. Также выявили недостатки в системе управления рисками и внутреннего контроля, и при предоставлении платёжных услуг.
Также в прошлом году регулятор провёл 4 проверки банков (2 плановые и 2 внеплановые) по вопросам оценки качества активов, выполнения требований законодательства и т.д. Ещё 25 документальных проверок провели по обращениям клиентов и госорганов.
Страховщики выплатили 47,8 млн тенге штрафов
Казахстанские страховые компании получили от регулятора:
- 30 административных взысканий на 47,8 млн тенге;
- 26 предписаний по устранению нарушений требований законодательства;
- 49 рекомендательных мер надзорного реагирования.
Также регулятор провёл 5 инспекторских проверок (4 – страховых организаций, 1 – страховой брокер). После проверок приняты меры надзорного реагирования и санкции, запрошены планы мероприятий.
После обращений клиентов в 2023 году провели 13 документальных проверок страховых организаций.
Регулятор взялся за участников фондового рынка
После проверок работы профессиональных участников рынка ценных бумаг были применены следующие меры:
- 395 протоколов об административных правонарушениях и наложено штрафов на общую сумму 312,4 млн тенге;
- 48 мер надзорного реагирования.
Брокеры и инвесткомпании нарушали сроки предоставления отчётности и иной информации в уполномоченный орган, порядок осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, манипулировали на рынке и т.д.
В 2023 году в рамках инспекционной деятельности проведено 5 проверок в отношении участников фондового рынка, в том числе 1 внеплановая проверка, в рамках которых установлены нарушения требований законодательства о рынке ценных бумаг, а также о ПОД/ФТ.
Экспертный комитет также выявил 147 сделок субъектов рынка ценных бумаг манипулятивными. Правонарушителей привлекли к административной ответственности, общая сумма штрафов составила 161,3 млн тенге по 193 протоколам об административном правонарушении.
–––
Читайте также:
–––
